2006年07月28日
外債ファンド購入後の注意②
金利動向や為替レートの変動などのマーケットの変化に加えて、ファンド自体の状況もチェックしておいた方がいいでしょう。
特に純資産総額の状況には注意をしてください。
たとえば、解約が増えて、純資産総額がどんどん目減りする状況下では、繰上償還リスクが高まっていきます。
デイリーの純資産総額については、インターネットなどで過去の時系列データも含めて確認することができますので利用してください。（ヤフーファイナンスなど）
純資産総額が大きければ、必ずしも運用成績が向上するというわけではありませんが、少なくとも繰上償還リスクを少なくすることができます。
加えて、運用会社より送付等される運用報告書にも必ず目を通しましょう。
ここには、ファンドに組み入れられている債券の平均格付けや、デュレーションなどが掲載されています。
あなたが保有しているファンドが、どの程度のリスクを取って運用しているのかを把握しておくためにも、こうしたディスクロージャー資料を確認しておくことは重要です。
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